JPMorgan ha distribuito JPM Coin sulla mainnet di Ethereum lunedì 19 ottobre e l'ha messo a disposizione dei suoi clienti istituzionali. Il token rappresenta depositi in dollari della banca stessa. L'anno scorso lo ha lanciato su Base, il layer 2 di Coinbase, e ora fa il salto sulla più grande catena pubblica.
Il discorso ufficiale lo adorna con parole fini. Emma Landriault, responsabile di Kinexys Labs, dice che Ethereum ha più liquidità delle reti rivali e che i suoi clienti istituzionali lo usano già. La divisione blockchain di JPMorgan, Kinexys, muove più di 7 miliardi di dollari al giorno, cifra che impressiona finché non si ricorda che il business dei pagamenti della banca vale 12.000 miliardi al giorno. Il token è una goccia nell'oceano, almeno per ora.
Nessuno dovrebbe confondersi con la parola cripto. JPM Coin non è bitcoin né nulla di simile: è una ricevuta su un deposito bancario, emessa da un'entità regolata e con una lista di clienti autorizzati. Gira su una blockchain pubblica perché le conviene, come un ufficio può affacciarsi su una strada pubblica senza smettere di essere privato. Il giorno in cui la banca vorrà congelare quei saldi, li congelerà. Non è un'opinione, è come funziona un deposito.
Bisogna ricordare chi comandava nel 2017. Jamie Dimon definì il bitcoin una truffa e minacciò di licenziare qualsiasi dipendente che lo toccasse. Nove anni dopo, la stessa banca muove dollari su Ethereum e si vanta di “opzionalità multicatena”. Non hanno cambiato idea, hanno cambiato interesse.
Quello che questo conferma è il solito copione. Quando la tecnologia li favorisce, la adottano e le mettono il vestito buono. Quando minaccia il loro business, la chiamano truffa. La catena non è loro, ma il dollaro che ci corre sopra sì. La banca non crede nella libertà, crede in ciò che le dà vantaggio.
